Modus Penipuan SIM Swap

Selain modus penipuan skimming yang cukup marak terjadi di Indonesia, ada satu lagi modus yang mulai dijalankan oleh para pelaku kejahatan. Yaitu modus penipuan Sim Swap yang memanfaatkan kegiatan pergantian Sim Card melalui gerai operator seluler. Oleh karena itu, demi menghindari diri menjadi korban kejahatan, kita perlu mempelajari kasus-kasus dan modus penipuan yang dilakukan oleh pelaku kejahatan.

Apa Itu Modus Penipuan Sim Swap?

Sim Swap merupakan modus penipuan dengan mengambil alih nomor ponsel (SIM Card) seseorang oleh pelaku kejahatan dan dijadikan sebagai sarana untuk meretas akun perbankan seseorang. Untuk melakukan kejahatan ini, pelaku melakukan serangkaian tahap penipuan Sim Swap. Biasanya dilakukan dengan:

• Mula-mula pelaku akan mencari informasi sebanyak-banyaknya mengenai korban
• Kemudian pelaku akan melakukan pergantian SIM Card melalui gerai operator atau bisa dilakukan melalui SMS
• Setelah berhasil melakukan pergantian SIM Card dan menyelesaikan proses verifikasi, maka kartu SIM yang baru akan aktif sebagai pengganti kartu SIM lama yang masih ada pada korban sebagai pemilik sah
• Operator seluler akan menonaktifkan SIM Card lama pada pemilik sah dan mengaktifkan SIM Card baru pada pelaku penipuan
• Transaksi pun bisa dilakukan melalui SIM Card baru yang ada di tangan pelaku/penjahat, transaksi tidak akan diketahui oleh pemilik sah

Contoh Modus Penipuan

Modus penipuan dalam konteks perbankan di Indonesia tercatat cukup banyak terjadi bahkan pada Bank-bank besar seperti Mandiri, BNI dan bank lainnya. Beberapa contoh modus penipuan memanfaatkan Sim swap yang terjadi belakangan ini antara lain:

1. ­Fraud atau Kejahatan Perkreditan

Direkur utama dari Bank Mandiri yaitu Kartika Wirjoatmodjo menyatakan ada lima modus kejahatan yang terjadi dan salah satunya masalah fraud yang dilakukan oleh debitur perusahaan yang dengan sengaja menggelembungkan laporan keuangan demi mendapatkan kredit.

2. Merekayasa Pailit

Modus yang kedua yaitu debitur sengaja mempailitkan dirinya sendiri ketika perekonomian sedang terbalik. Pailit kredit dilakukan dengan tujuan bisa melepaskan diri dari kredit bank dan menjual asetnya dengan harga rendah. Kasus ini sudah terjadi dan ada sekitar 17 pailit di Bank Mandiri yang diajukan oleh debitur itu sendir, selain itu pihak Bank yang mengajukan.

3. Pemalsuan Dokumen

Bank Mandiri juga memiliki jejak kasus pemalsuan dokumen pada bank garansi dan bilyet deposito. Untuk bank garansi, biasanya ada oknum-oknum kejahatan yang menawarkan atau menjual-belikan bank garansi dan menyatakan bahwa ada kewajiban untuk membayar, padahal bank secara resmi tidak pernah mengeluarkan pernyataan tersebut.

4. Phishing dan Skimming

Kejahatan yang juga sering terjadi di masyarakat kita yaitu phishing atau pencurian identitas kartu kredit dan skimming atau pencurian data dengan melakukan cloning di ATM. Keduanya sebenarnya modus penipuan yang bisa diatasi dengan meningkatkan kewaspadaan nasabah karena prosesnya dilakukan dengan bantuan nasabah tanpa disadari. Biasanya nasabah akan di telepon oleh pelaku dan ditanyai beberapa hal hingga akhirnya seperti terhipnotis dan memberikan informasi yang diinginkan pelaku.

Kasus ini juga terjadi pada bank BNI, dinyatakan oleh Achmad Baiquni sebagai Direktur Utama BNI bahwa telah terjadi fraud. Kejahatan dilakukan melalui skimming di dalam mesin ATM untuk membobol data nasabah dengan memanfaatkan kecanggihan IT. Data tersebut akan digunakan pelaku untuk menggandakan kartu dan melakukan tarik tunai atau pemindahan sejumlah uang.

5. Pemalsuan Tampilan E-Banking

Pada kasus ini pelaku kejahatan memanfaatkan tampilan e-banking yang dimodifikasi persis seperti aslinya sehingga nasabah tidak bisa membedakan. Nasabah pun akan menggunakan fitur ini dan memasukkan username dan password dan dengan mudah bisa diketahui oleh pelaku.

Tips Mencegah Modus Sim Swap

Setelah mengetahui banyaknya jenis atau modus penipuan yang terjadi di luar sana, tentu rasa khawatir segera menghampiri. Tetapi tidak perlu panik, yang harus dilakukan adalah tetap tenang dan pelajari tips berikut ini agar terhindar dari modus penipuan perbankan.

• Rahasiakan semua informasi pribadi apalagi jika informasi tersebut terkait dengan data perbankan apalagi jika ada telepon atau SMS dari orang atau nomor tidak dikenal
• Jangan mudah percaya pada orang baru maupun lama khususnya mereka yang terlihat sedang mengulik infromasi dari Anda
• Harus dilakukan peningkatan keamanan dari gerai operator seluler
• Nasabah harus lebih waspada terutama saat menggunakan fitur internet banking yang dihubungkan langsung dengan nomor ponsel, pastikan nomor tersebut selalu aktif digunakan agar jika ada sesuatu yang mencurigakan bisa terdeteksi sejak dini
• Nasabah sebaiknya melakukan update username dan password secara berkala demi keamanan data perbankan terutama yang berhubungan dengan nomor telepon seperti mobile atau internet banking
• Nasabah harus membuang kebiasaan menggunakan username dan password yang sama di setiap aplikasi, misalnya internet banking, mobile banking dan ATM hendaknya ada perbedaan agar tidak mudah di retas
• Jangan biasakan menyebar nomor telepon di media sosial
• Pastikan bahwa aplikasi atau situs internet banking bukan situs phishing
• Jangan membiasakan membuka tautan yang tidak jelas dari e-mail, SMS maupun WhatsApp dan informasinya juga belum tentu benar
• Disarankan untuk mengaktifkan notifikasi perbankan melalui e-mail atau SMS agar jika ada unusual activity bisa dikenali sejak dini
• Pihak bank perlu meningkatkan keamanan misalnya dengan menambah CCTV, melakukan monitoring ke beberapa ATM untuk mengecek keberadaan alat skimming, dan juga menganalisa lokasi rawan pembobolan ATM

Kejahatan modus penipuan dalam bidang perbankan memang sedang marak dan terjadi tanpa disadari oleh nasabah, termasuk Sim swap. Untuk itu, perlu lebih waspada agar terhindar dari hal-hal tersebut. Selebihnya selalu jaga kerahasiaan data pribadi Anda.

Artikel Terkait

• Modus Jual Beli dan Penggunaan Data Pribadi secara Ilegal
• Bagaimana Modus Rekrutmen Perusahaan Palsu?
• 11 Contoh Modus Kasus Pencurian Oleh Karyawan
• Apa Itu Sextortion Scam (Scam E-mail Sex)?

Demikianlah artikel tentang modus penipuan sim swap, semoga bermanfaat bagi Anda semua.